Seguridad Bancaria

ISBN: 9789962710509

Año: 2016

Linea: Seguridad

 

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La presente obra del Doctor José Adolfo Reyes Calderón, experto en Seguridad e Investigaciones especiales, constituye un importante aporte a la bibliografía latinoamericana, por cuanto que el autor ha reunido los principales temas sobre la materia y para ello se consultó la doctrina y las instituciones de seguridad más importantes de Europa, Estados Unidos de América y especialmente latinoamericanas.

Creemos positivamente que se ha llenado un verdadero vacío, puesto que la bibliografía en el tema es extremadamente escasa. Esta obra va dirigida a los Jefes de Seguridad e Investigaciones Especiales de los Bancos Centrales y Comerciales de Latinoamérica, a funcionarios e investigadores, especialistas y estudiosos de la ciencia de la seguridad en general.

El Doctor Reyes Calderón, es sin duda un referente obligatorio para todos los administradores del riesgo en los Bancos.

ÍNDICE
PRIMERA PARTE
CAPÍTULO I
CONCEPTO E HISTORIA
1. CONCEPTO
2. HISTORIA
NOTAS
CAPÍTULO II
EL DEPARTAMENTO DE SEGURIDAD
EN UNA INSTITUCION BANCARIA
1.antecedentes
2. el caso latinoamerio
3. nuestra opinión
4.organización funcional
a. Protección Civil
b. Investigaciones especiales
c. Seguridad técnica
d. Transportes
e. Operaciones de seguridad
f. Seguridad especial
NOTAS
CAPÍTULO III
SEGURIDAD HUMANA
1. PROCESO DE SELECCIÓN DE PERSONAL
Espontánea:
Amistad:
Invitación técnica:
Reclutamiento técnico:
a. Examen de capacidad
b. Entrevista inicial
c. Solicitud de empleo
d. Examen de pre-empleo a través del polígrafo
d.1 Datos biográficos
d.2 Historial médico
d.3 Historial educativo
d.4 Historial de trabajo
d.4 Estado financiero
d.5 Participación en juegos de azar
d.6 Uso de bebidas alcohólicas
d.7 Uso de narcóticos
d.8 Historial policiaco y judicial
Vínculos con grupos al margen de la ley
e. Fase de investigación
e.1 Metodología de la investigación
e. 2 Procedimiento y contenido de la investigación
e.2.1 Análisis de la información
e.2.2 Formulación de hipótesis e información que se debe investigar
e.2.3 Investigación de campo
e.3 Técnicas e instrumentos de la investigación
e.4 Instrumentos
f. El informe de investigación
g. Fase de Encuesta Socioeconómica
g.1 Identificación del solicitante
g.2 Inventario de los nombres completos, edades, educación, estados ocupacionales y cualquier otro aspecto que se considere interesante de:
g.3 Antecedentes familiares del solicitante que comprenden:
g.4 Antecedentes personales del solicitante que comprenden un análisis de los siguientes aspectos
g.4.1 Evolución personal
g.4.2 Factor educacional
g.4.3 Factor laboral
g.4.4 Factor económico
g.4.5 Factor social
g.4.6 Factor salud
g.4.7 Carácter y grado de habilidad general
g.4.8 Habitación
2. SELECCIÓN DEL PERSONAL DE SEGURIDAD
3. SELECCIÓN DEL PERSONAL QUE MANEJA FONDOS Y DE CONFIANZA
4. EL CASO DE DE LA RUE
5.EL CASO DE CENTRO DE ESTUDIOS PENALES CRIMINOLÓGICOS Y CRIMINALÍSTICOS CEPCC 7
6.FILOSOFÍA DE SEGURIDAD
NOTAS
CAPÍTULO IV
SEGURIDAD FISICA
1.CONCEPTO
2.EXPERIENCIA LATINOAMERICANA
3.CONDICIONES CIRCUNVECINAS
4.ESTRUCTURACIÓN DEL EDIFICIO
5.SECTORIZACIÓN
6.COMPLEMENTOS DE SEGURIDAD
7.CATÁSTROFES
8.PROBLEMAS OCASIONADOS POR CATÁSTROFES NATURALES
a. Análisis retrospectivo
b. Objetivos de la Protección Civil
c. Problemas de orden general y particular para bancos ocasionados por catástrofes naturales
d. Observaciones importantes
e. Recomendaciones
9.ALGUNAS CONSIDERACIONES LA SEGURIDAD INDUSTRIAL
a. Seguridad Industrial
b. Terminología relacionada con el riesgo y el peligro
c. Identificación de riesgos
d. Administración de riesgos
d. 1 Eliminar
d.2 Tolerar
d.3 Transferir
d.4 Tratar
e. Principales tipos de acciones correctivas
e.1 Selección adecuada del personal
e.2 Educación sistemática
e.3 Recolocación del trabajador
e.4 Revisión técnica periódica
e.5 Tratamiento médico
e.6 Orientación psícológica
e.7 Disciplina
f. Modelo de Seguridad Industrial
g. Programa de seguridad industrial
NOTAS
CAPÍTULO V
SEGURIDAD ELECTRONICA
L. CONSIDERACIONES PRELIMINARES
2.CONCEPTO
3.ALARMAS
a. Sensores
b. Receptores
c. Control
4. CONSOLA MONITOR
5. OTROS EQUIPOS
SEGUNDA PARTE
CAPÍTULO I
SEGURIDAD OPERACIONAL
L. CONCEPTO
2. OPERACIONES BANCARIAS
a. Apertura de cuentas bancarias
b.Recepción de depósitos monetarios y de ahorros
c.Entrega de chequeras
d.Visa y pago de cheques
e. Compra y venta de documentos valorados
f. Confección de documentos valorados
g. Préstamos
3. PROCEDIMIENTOS DE SEGURIDAD
a. Selección de personal
b. Manejo de correspondencia
c. Llaves, claves, sellos, protectógrafos
c.1 Llaves
c.2 Claves
c.3 Sellos y protectógrafos
d. Equipos de Computación
d.1 .Acceso a los equipos y archivos4
d.2 Otros procedimientos de control5
e.Transporte de valores
NOTAS
CAPÍTULO II
SEGURIDAD DE DOCUMENTOS VALORADOS
L. DEFINICIÓN DE DOCUMENTO VALORADO
2.PAPEL DE SEGURIDAD
3. TINTAS10
a) Constitución
b) Características Físico-Químicas
c) Dispositivos de seguridad
4. SISTEMAS DE IMPRESIÓN 19
a) Intaglio
b) Tipografía
c) Litografía
5. DISPOSITIVOS DE SEGURIDAD EN LOS SISTEMAS DE IMPRESIÓN
6. BILLETES DE BANCO
NOTAS
CAPÍTULO III
INVESTIGACION DE DELITOS
1. CONCEPTO DE INVESTIGACIÓN CRIMINAL
2. DEFINICIÓN DE INVESTIGACIÓN BANCARIA
3. MÉTODO CIENTÍFICO DE INVESTIGACIÓN APLICADO A LOS BANCOS
a) Observación
b) Descripción
b.1 Documental
b.1.1 Documentoscopía
b.1.2 Dactiloscopía
b.2 Procedimientos y Controles
b.3 Personas
c) Hipótesis
d) Experimentación
e) Resultado
4. ORIENTACIONES GENERALES PARA LOS INVESTIGADORES 3
A. ENTREVISTA E INTERROGATORIO4
a.l El Polígrafo
a.2 La droga de la verdad5
B. DOCUMENTOSCOPÍA
C. GRAFOTÉCNIA8
c.1 Concepto
c.2 Grafotécnia e Identidad11
c.3 Definición de automatismo, idiotismo o gestotipo
c.4 Modificaciones de los Grafismos:
c.5 Modificaciones fraudulentas
c.6 Sistemas de falsificación
c.6.1 Falsificación por calco
c.6.2 Falsificación por imitación
D. DACTILOSCOPIA
d.1 Origen Etimológico 16
d.2 Concepto
d.3 Dactilograma
d.4 Clases de dactilogramas
d.4.1 Dactilograma natural
d.4.2 Dactilograma artificial
d.4.3 Huellas latentes
d.5 Las crestas papilares y sus características
d.5.1 Crestas papilares
d.6 Morfología dactilar
d.6.1 Caracteres individuales o puntos característicos Llámese caracteres individuales a las particularidades de formas, continuidad y enlace existentes en cada una de las crestas del dactilograma.
d.7 Sistemas Dactiloscópicos
d.7.1 Sistema Vucetich 20
d.7.2 Sistema Henry
d.8 Expertajes dactiloscópicos
5. LABORATORIO CRIMINALÍSTICO
a) Importancia del uso del laboratorio criminalístico en la investigación de delitos bancarios24
b) Funciones básicas
c) Personal técnico
c.1 Jefe del laboratorio
c.2 Grafotécnico
c.3 Fotógrafo profesional
c.4 Dactiloscopista
c.5 Laboratorista
c.6 Técnico en artes gráficas
c.7 Técnico en informática
d) Equipo mínimo e instalaciones con que debe contar un laboratorio
d.1 Instalaciones
d.2 Mobiliario
d.3 Equipo
d.4 Servicios con que debe contar el laboratorio
e) Diseño del laboratorio
6. DECÁLOGO DEL PERITO25
7. MÉTODOS DE INVESTIGACIÓN DE LA FALSIFICACIÓN DE MONEDA26
8. INVESTIGACIONES DE CARÁCTER INTERNO27
a) Delitos contra la vida y la integridad de las personas
b) De los delitos contra el honor
c) Delitos contra la libertad y seguridad de las personas
d) Delitos contra el patrimonio
e) Delitos contra la seguridad colectiva
f) Delitos contra la salud
g) Delitos contra la fe pública
h) Delitos contra la industria y el comercio
i) Delitos contra la administración pública
j) Delitos contra la administración de justicia
9. INVESTIGACIONES DE CARACTER INTERNACIONAL.
a) Estafas cometidas mediante las cartas de crédito
b) Numerosas operaciones fraudulentas se llevan a cabo en procedimientos o en formas de pago; se observan como las más frecuentes
c) Imitaciones de giros bancarios
d) Otras infracciones económicas
e) Moneda falsa
f) Las estafas a base de documentos bursátiles
g) Cómo conducir investigaciones efectivas
10. LAVADO DE DINERO31
a. Definiciones de lavado de dinero
b. Cómo se lava el dinero
c. Consideraciones legales en los Estados Unidos de América sobre lavado de dinero
d. El derecho a la reserva bancaria
11. ASALTOS A LOS BANCOS34
a) El asalto a mano armada y sus principales fases
b) Evolución y modalidades de los asaltos a instituciones bancarias y establecimientos financieros
c) Observaciones realizadas a los procedimientos utilizados para realizar asaltos a mano armada en varias agencias bancarias en Latinoamérica durante los últimos años
d) Medidas que se han de tomar en caso de un asalto
e) Crear agencias bancarias blindadas
12. LA SEGURIDAD BANCARIA EN UN CONTEXTO DE ALTA CRIMINALIDAD Y VIOLENCIA36
a. Definiciones operacionales
b. Introducción histórica
c. Antropología cultural
d. Etiología de la violencia
e. El caso centroamericano
f. Investigación de campo: El caso de Guatemala
g. Evaluación
h. Conclusiones
i. Recomendación
TERCERA PARTE
LA BANCA Y LA SEGURIDAD
DEL FUTURO
CAPÍTULO I
LA HISTORIA DE LA BANCA
l. Historia de la Banca1
2. Origen de la palabra "Banca" 2 .
3. El cambio
CAPÍTULO II
EL FUTURO DE LA SEGURIDAD BANCARIA
NOTAS
CAPÍTULO III
EL DIRECTOR DE SEGURIDAD DEL MAÑANA 1
NOTAS
CAPÍTULO IV
PRINCIPALES MODALIDADES DELICTIVAS RELACIONADAS CON LA INFORMATICA
1. Concepto
2. Manipulaciones 1
3. Espionaje y hurto de software
4. Sabotaje
5. Hurto de tiempo
6. Cajeros automáticos
CUARTA PARTE
SEGURIDAD BANCARIA
DEL SIGLO XXI
CAPÍTULO I
EL FUTURO ES HOY
CAPÍTULO II
SEGURIDAD HUMANA
NOTAS
CAPÍTULO III
SEGURIDAD FISICA
1. CAJEROS AUTOMÁTICOS
a) Seguridad del cajero, actitud del cliente
b) El servicio prestado por los cajeros automáticos
c) El servicio a los cajeros automáticos
d) La seguridad técnica del cajero
e) Receptividad del cliente al cajero
2. SEGURIDAD DE LAS MÁQUINAS
a. Máquinas no bancarias
b. Caso bancario
NOTAS
CAPÍTULO IV
SEGURIDAD ELECTRONICA
l. Introducción
2. Necesidades
3. Base teórica, sistemas de control de procesos
4. Recursos técnicos
5. Tendencia actual de los sistemas de centralización
6. Seguridad lógica
NOTAS
CAPÍTULO V
SEGURIDAD OPERACIONAL
l. Dinero electrónico.
2. Efectivo, cheques y cupones se están volviendo digitales.
Frazadas de seguridad
Autentificación en el mundo real
Privacía deprimera clase
Marcando por microcentavos
Plan de juegos
No hay vuelta atrás
3. Formatos de la moneda digital
4.Oscard hace que los teléfonos paguen
5. Procedimiento de seguridad en la información
CAPÍTULO VI
SEGURIDAD DE DOCUMENTO VALORADO
1. La moneda de tercera generación
2. Una moneda universal
3. La euromoneda, el ECU y el DEG
NOTAS
CAPÍTULO VII
INVESTIGACIÓN DE DELITOS
1.FRAUDES POR INTERNET
2.CIBERTERRORISMO, LA NUEVA AMENAZA
3.FRAUDES POR COMPUTADOR O DELITO TÉCNICO
4.FRAUDE ELECTRÓNICO
NOTAS
CURRICULUM VITAE

Jose Adolfo CALDERON REYES
Guatemala
TÍTULOS UNIVERSITARIOS
1.Abogado  y Notario en el grado de Licenciado, en la Universidad Rafael Landivar, Guatemala.
2.Criminólogo en el grado de Doctor, en el Instituto de Ciencias Penales y Criminológicas, Universidad Externado de Colombia.
3.Licenciado en Ciencias de la Seguridad., en el Instituto Superior de Ciencias Policiales, Buenos Aires, Argentina.
4.Postgrado en Derecho Penal, en la Universidad de Salamanca, Instituto de Estudios de Iberoamérica y  Portugal.
5.Postgrado en Victimología, en la Vrije Universiteit de Amsterdam, Holanda.
6.Doctor Honoris Causa en Ciencias Criminológicas, Criminalísticas y de Seguridad de la Universidad Mariano Gálvez de Guatemala.
7.Doctor por Causa de Honor otorgado por la Sociedad Mexicana de Criminología Capítulo Nuevo León, A.C. México, D.F.
8.Doctor Honoris Causa otorgado por el Instituto Mexicano de Victimología, S.C.
9.Doctor Honoris Causa otorgado por la Academia de Peritos en Ciencias Forenses. Tepic, Nayarit. México. 
 
 
CARGOS DESEMPEÑADOS
 
1.Actualmente Decano de la Facultad de Derecho de la Universidad de Occidente. Guatemala, 
2.Decano de la Facultad de Ciencias Forenses e Investigación Criminal –CIFEINC- de la Universidad de Occidente,  Guatemala.
3.Decano de la Facultad en Ciencias Jurídicas y Sociales de la Universidad Rafael Landivar de Guatemala.  
4.Creador, Fundador y Director de la Escuela en Ciencias Criminológicas y Criminalísticas de la Universidad Mariano Gálvez de Guatemala.
5.Ministro de Gobernación de la República de Guatemala.. 2002-2003
6.Presidente de la Comisión para Refugiados de la República de Guatemala, 2001
7.Integrante  de  la  Comisión  Consultiva   del   Sistema Penitenciario Nacional, 2000-2002
8.Consejero del Ministerio Público por delegación del Congreso de la República de Guatemala.
9.Presidente del Consejo del Instituto Centroamericano de Estudios Superiores de Policía -ICESPO- , 2000-2001.
10.Asesor del Procurador de los Derechos Humanos de Guatemala en materia de seguridad e investigaciones especiales, 2007.
11.Presidente de la Comisión de Seguridad Centroamericana, 2000-2001.
12.Representante suplente de la Comisión Interamericana para el Control de Abuso de Drogas -CICAD- , 2000-2003.
13.Representante ante la Instancia Coordinadora  de la Modernización del Sector Justicia, 2000-2003.
14.Viceministro de Gobernación de la República de Guatemala, 2000-2002.
15.Jefe de la Oficina Central Nacional (O.C.N.) de INTERPOL GUATEMALA, 2000-2001.
16.Miembro de la Comisión Nacional para el Seguimiento y Apoyo al Fortalecimiento de la Justicia, 2000-2003.
17.Director para Guatemala, de la Asociación Iberoamericana  de Expertos de Seguridad Financiera -AIESFIN-,  2000-2003.
18.Delegado del Ministerio Público ante la Corte Interamericana de Derechos Humanos, San José, Costa Rica,  1998-1999.
19.Miembro del Tribunal de Concurso del Ministerio Público para ingreso a la Carrera Fiscal 1998-2000.
20.Miembro de la Comisión ad-hoc para el seguimiento y apoyo al Fortalecimiento de la Justicia, 1998-2000.
21.Asesor Específico del Fiscal General  y Jefe del Ministerio Público, 1998-1999.
22.Delegado del Congreso de la República de Guatemala ante del Consejo del Ministerio Público, 1997-1998.
23.Vicedecano  de la  Facultad  de  Ciencias Jurídicas y Sociales de la Universidad Rafael  Landívar, Ciudad de Guatemala, 1994-1998.
24.Director del Programa Fortalecimiento del Sistema de Impartición de Justicia en el mundo maya por medio del Oficial Intérprete.  Universidad  Rafael Landívar, patrocinado por la Katholische Zentralstelle fur Entwicklungshielfe eV.  y la Unión Europea,  1995-1998.
25.Asesor de la Asociación de Investigación y Estudios Sociales, ASIES, en la elaboración del anteproyecto de ley que crea la Policía Nacional Civil en la República de Guatemala, 1996.
26.Ministro de Gobernación en funciones, marzo de 1994..
27.Viceministro de Gobernación, 1993 - 1994..
28.Jefe  de   la Oficina  Central  Nacional  (O.C.N.) de INTERPOL  GUATEMALA, 1993-1994.
29.Director  I,  Coordinador  de  Seguridad e Investigaciones Especiales del Banco de Guatemala, 1989 - 1993.
30.Jefe  de  la  Sub-Oficina  de  INTERPOL   para  moneda  falsa  y  delitos bancarios, 1990-1993.
31.Profesor Visitante en Instituciones Universitarias, y Asociaciones en Criminología, Criminalística y Victimología en América, Europa y Asia.
32.Presidente AD PERPETUAM de la Asociación de Criminólogos y Criminalístas de la República de Guatemala.
 
PRINCIPALES CONDECORACIONES
1.Medalla “Edmond Locard” otorgada por la Organización Internacional de la Policía Criminal. –INTERPOL-
2.Medalla de Honor al Mérito “Cesar Lombroso” otorgado por la Asociación de Criminólogos y Criminalistas de Guatemala.
3.Reconocimiento otorgado por el Consejo Internacional e Interreligioso por la Paz Mundial, por la gestión como Ministro de Gobernación de la República de Guatemala en un marco de respeto a los Derechos Humanos, siendo designado como “Embajador de la Paz”.
4.Reconocimiento de gratitud del Ministerio de Gobernación de Guatemala, por la profesionalización universitaria de la Policía Nacional Civil en estudios sobre la Ciencias Criminalisticas y Criminológicas en su gestión como Ministro de Gobernación.
 
 
OBRAS ESCRITAS
Autor de más de 70 textos universitarios en sus especialidades académicas.
 
adolfo.reyescalderon@gmail.com /  www.reyescalderon.com.gt
 

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